Ihr privater Haushalt funktioniert nicht anders als ein Unternehmen. Sie haben Einnahmen und Ausgaben. Sie haben kurz-, mittel- u. langfristige Ziele. Zum Beispiel, dass monatlich mehr von Ihrem Einkommen übrig bleibt. Oder dass Ihr Einkommen auch im Krankheitsfall oder bei Berufsunfähigkeit gesichert ist und Ihr Vermögen wächst. Dass Ihr sauer Erspartes möglichst hohe Renditen bringt und Sie im Alter gut versorgt sind.

Wie ein Unternehmensberater erarbeitet der Wirtschaftsberater für Sie einen Plan, der Ihnen hilft, Ihre Ziele unter den gegebenen, finanziellen Rahmenbedingungen zu erreichen.

Alle Ihre bestehenden Daten, Einnahmen, Verträge und Ausgaben werden in einem EDV-gestützten Programm ausgewertet.
Hierbei wird zunächst die Zukunft vorausgezeigt, unter der Voraussetzung, dass die Verhältnisse und Verträge bestehen bleiben.
Dabei zeigen sich eventuelle Versorgungslücken bis zum Pensionsbeginn.

Hierbei lassen sich oft die gleichen Leistungen zum niedrigeren Beitrag oder bessere Leistungen zum gleichen Beitrag erzielen.

Ihr Wirtschaftsberater wägt z. B. für Sie ab, ob Miete oder Eigentum günstiger für die Erreichung Ihrer Ziele ist. Wie viel ist nötig zur zusätzlichen Absicherung Ihrer Pensionsvorsorge? Welche Anlageformen bringen hohe Renditen?

Abgestimmt auf Ihre Wünsche und Ziele werden von Ihrem Wirtschaftsberater Lösungs- bzw. Optimierungskonzepte erarbeitet. Ihnen bleibt dann meist nur mehr die Aufgabe, zwischen den besten Lösungsmöglichkeiten zu wählen.